页面有问题?请点击打印板-》打印版                  [推荐此文给朋友]
[博讯主页]->[大陆新闻]
   

“钱”要出国更难 中国央行1月1日有新规
(博讯北京时间2018年12月29日 转载)
    
    来源:北京青年报
    
    明年1月1日起,个人单日跨境交易超20万要报送中国央行。
    
    

    个人单日跨境交易超20万要报送央行
    
    元旦之后,个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上,或境内转账50万元,亦或者跨境转账20万元以上,支付机构都要向央行提交大额交易报告。同时,互联网金融机构也要上报5万元以上的大额现金交易。业内人士指出,新规是为了反洗钱和反恐怖融资的需要。
    
    第三方支付机构大额交易须上报央行
    
    今年6月,中国央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》,文件中明确规定自2019年1月1日起,非银行第三方支付机构(比如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的,必须上报央行。
    
    根据该通知要求,非银行第三方支付机构开展以下四类交易必须上报:
    
    1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
    
    2.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
    
    3.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
    
    4.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
    
    互联网金融要提交大额和可疑交易报告
    
    除了第三方支付机构,所有从事互联网金融业务的机构都将纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架。
    
    10月10日,央行、银保监会、证监会又联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。
    
    《管理办法》要求,互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务,一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别。三是提交大额和可疑交易报告。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录。该办法也自2019年1月1日起施行。
    
    《管理办法》明确,互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。
    
    该办法也规定,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
    
    苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言指出,金融机构和非银行第三方支付机构一直在执行反洗钱相关监管规定,这次意在把更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架,消除监管空白地带,这在某种意义上也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志。 _(网文转载) (博讯 boxun.com)
2240433
分享:
blog comments powered by Disqus
   
相关报道(更多请利用搜索功能):
·刘宏华或将接替金荦执掌央行反洗钱局 两人配合多 (图)
·广东与澳大利亚合作举办反洗钱调查培训班
·王国梦:中国的银行打击反洗钱严重不利 有几个行长是干净的? (图)
·我习近平问:中国银行是否涉嫌外汇监管反洗钱/何岸泉
博客、论坛推荐文章:
  • 唐德剛的「盛譽」大致都是自己刻意製造的。
  • 翁婿都是陳世美
  • 新冠状瘟疫对中共国的影响:复辟毛共式极权加速、内斗加剧
  • 唐德剛是當代陳世美
  • 人頭畜鳴奸同鬼蜮
  • 指着奸臣骂昏君
  • 夏志清宋淇蘇雪林對唐德剛嗤之以鼻
  • 夏志清宋淇蘇雪林對唐德剛嗤之以鼻
  • 英国首相全民感染肺炎的自我预言实现了
  • 首鼠兩端左右逢源學風妄誕永遠有理
  • 白崇禧阻止救援黃維杜聿明導致廿萬人被殲
  • 中共外交部战狼赵立坚原来是个伊斯兰恐怖分子
  • 必须敢于并善于同反华的美国政客作韧性斗争
  • 白崇禧遵中共指示不戰而退
  • 李宗仁既不能命又不受命,利祿薰心
  • 利祿薰心既不能命又不受命
  • 博客最新文章:
  • 胡志伟潮州大屠殺,「縱兵屠掠,遺骸十餘萬」
  • 生命禅院穿越模糊沼泽地/雪峰
  • 胡志伟地方誌對清兵大屠殺的記載
  • 陈泱潮13.病毒超限戰是聖經預言哈米吉多頓戰役的組成部分
  • 胡志伟連鄭成功的母親,都成為清軍強姦的對象。
  • 李芳敏14400013耶和華啊!求你開恩搭救我
  • 胡志伟八旗軍把掠來的婦女分給各營,晝夜不停的輪姦
  • 陈泱潮《變革之來迅雷不及掩耳》之重點
  • 胡志伟满清屠殺漢人近两億
  • 非智西澳封边界日记一
  • 胡志伟蒙古軍屠殺一億,人
  • 曾节明新冠状瘟疫危机加速中国左转、引发中美对抗、加剧中共内斗
  • 胡志伟第一批宮女3400人押解千里一路輪姦抵燕山死剩一半
  • 苏明张健评论“援助”89国的防疫物资有多少是真的
  • 胡志伟趙構(後南逃登位的宋高宗)之后妃母女均被金兵輪姦
  • 谢选骏家天下给美国带来瘟疫
  • 胡志伟徽欽二帝后妃公主均淪落妓寨
    论坛最新文章:
  • 意大利预期7到10天后达到峰值 西班牙祭出更严厉限行措施:
  • 世卫:新冠病毒气溶胶传播科学发现需审慎解读
  • 法国新冠死亡创单日新高 “法中空中桥梁”:850万只医用口
  • 新冠病毒我们至今不知的五件事
  • 新冠疫情:法国单日死亡人数创新高 多地死亡率大幅上升
  • 借助其数码创作平台——“第三舞台” 巴黎歌剧院向大众开
  • 法国能否照搬中国的新冠危机治理模式?
  • 郝柏村逝世 国台办:深表哀悼 国民党:永远缅怀郝伯伯传奇
  • 费加罗报:北京在对抗新冠疫情中采取“慷慨”攻势
  • 中疾控主任高福受访权威期刊:当时没人能预言病毒会大流行
  • “断线门”后 世卫组织:台湾入会问题由所有成员国决定
  • 台湾曾准备一万件防护服捐给大陆抗疫被东航拒收
  • 被指以抗疫扩张影响力 华春莹:难道希望中国无动于衷、见
  • 郝柏村去世 郝龙斌: 父亲临走无遗憾愿台湾和平安全
  • 中国工信部:全国中小企业复工率已达76% 疫情对工业经济影
  • 滞留秘鲁台湾人大多已离开 80名滞留港人继续痴等一人因武
  • 莫斯科确诊病例破千 市长亡羊补牢下令封城
  • 联系我们


    All rights reserved
    博讯是畅所欲言的场所、所有文章均不一定代表博讯立场
    声明:博讯由编辑、义务留学生、学者维护,如有版权问题,请联系我们。另外,欢迎其他媒体 转载博讯文章,为尊重作者的辛勤劳动以及所承担风险,尊重博讯广大义务人士的奉献,请转载时注明来源和作者。